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开设离岸帐户

什么是离岸帐户

什么是离岸银行帐户:离岸帐户指的是香港公司,在香港地区以外的银行开立的帐户,例如:在香港成立公司后,计划在深圳、上海、北京、马来西亚、美国等区域的银行开设帐户,这叫离岸帐户。

另一方面,离岸账户在金融学上指存款人在其居住国家以外开设账户的银行。相反,位于存款人所居住国内的银行则称为在岸银行或境内银行。

离岸帐户优点有

1. 资金调拨自由:客户的离岸账户即等同于在境外银行开立的账户,可以从离岸账户上自由调拨资金,不受国内外汇管制。
2. 存款利率、品种不受限制:存款利率、品种不受境内监管限制,比境外银行同类存款利率优惠、存取灵活。特别是大额存款,可根据客户需要,在利率、期限等方面度身订做,灵活方便。
3. 免征存款利息税:中国政府对离岸存款取得之利息免征存款利息税。离岸存款实际净收益更为可观。
4. 提高境内外资金综合运营效率:可充分利用银行既可提供在岸业务同时具备境外银行业务功能的全方位服务特点,降低资金综合成本,加快境内外资金周转,提高资金使用效率。
5. 境内操控,境外运作。

OBU是什么?

OBU 全名为Offshore Banking Unit,一般也可称为「境外金融中心」,就是境外金融中心或国际金融业务分行或俗称境外银行户头;简单的说是国外户头,但户头不需要在国外申请,在国内即可申请开户,要开OBU户头必需要有境外公司才能开。 *注:OBU不等于境外公司。


如何利用OBU的优点?

一般来说境外离岸公司为外国法人机构,可以达到开立OBU帐户的资格,又因为OBU本身具有免税、资金进出自由特性,该境外公司假使在免税离岸地区登记注册,则形成双重免税优惠,也就是对本地企业不必课税,对于注册国地政府也不必课税。厂商可以利用OBU帐户进行商业上之财务灵活操控。 OBU视同境外金融机构,资金则以境外公司的名义存放于OBU内,可免受外汇之管制,亦可自由汇入与汇出,可达到资金运用灵活。

什么是离岸银行业务?

离岸银行业务是服务于非居民的一种金融活动,银行吸收非居民的资金。银行的服务对象为境外(含港、澳、台地区)的自然人、法人(含在境外注册的中国境外投资企业)、政府机构国际组织及其它经济组织,包括中资金融机构的海外分支机构。

离岸银行业务的经营币种仅限于可自由兑换货币。非居民资金汇往离岸帐户、离岸帐户资金汇往境外帐户和离岸帐户间的资金可以自由划拨和转移。从1989年5月开始,经中国人民银行和中国国家外汇管理局批准,招商银行、交通银行、深圳发展银行、浦东发展银行等银行先后开设了离岸账号业务。经过几年的发展,这些银行机构设置日趋完善,提供的业务品种日趋多样化,服务手段更加先进,为客户提供了全面、高效、优质的各项服务。

开设离岸银行账户的好处

⊙ 资金调拨自由: 客户的离岸账户即等同于在境外银行开立的账户,可以从离岸账户上自由调拨资金,不受国内外汇管制。
⊙ 存款利率、品种不受限制:存款利率、品种不受境内监管限制,比境外银行同类存款利率优惠、存取灵活。特别是大额存款,可根据客户需要,在利率、期限等方面度身订做,灵活方便。
⊙ 免征存款利息税:中国政府对离岸存款取得之利息免征存款利息税。离岸存款实际净收益更为可观。
⊙ 提高境内外资金综合运营效率:可充分利用香港银行既可提供在岸业务同时具备境外银行业务功能的全方位服务特点,降低资金综合成本,加快境内外资金周转,提高资金使用效率。
⊙ 境内操控,境外运作:可以使用网上银行或电话理财,方便日常操作

离岸银行的业务种类

⊙外汇存款
⊙外汇贷款
⊙同业外汇拆借
⊙国际结算
⊙发行大额可转让存款证
⊙外汇担保
⊙咨询、见证业务
⊙国家外汇管理局批准的其它业务

开设离岸账户种类

⊙ 港币储蓄帐号
⊙ 外币储蓄帐号
⊙ 港币往来帐号(支票帐号)
⊙ 美元支票帐号
⊙ 港币理财帐号
⊙ 外币理财帐号
⊙ 互联网帐号
⊙ 进出口信用证(LC)

开设离岸帐户

    目前国内可以开设离岸账户的银行,分别是浦东发展银行、深圳发展银行、宁波国际银行等;在国内的外资银行有:汇丰银行、渣打银行、恒生银行、永亨银行等
    离岸银行账户是开立在注册地以外、具有境外账户性质的银行账户。您如需通过办理境外公司的存款、贷款、结算、外汇买卖等离岸银行业务,需要先在开立离岸银行账户。
    根据中国人民银行规定,离岸银行账户为现汇账户,不受理现钞存款,不接受人民币存款。
    法人离岸银行账户起存金额为5万美元(或等值5万美元的其他账户币种),自然人离岸银行账户起存金额为1万美元(或等值1万美元的其他账户币种)。


    开户对象

      注册在中国境外(含港、澳、台地区)的法人

      中国境外(含港、澳、台地区)自然人

    账户币种

    美元、港元、欧元、英镑、日元、加拿大元、澳大利亚元、新加坡元

    账户特点
      资金存汇便捷
    是国际银行间金融电讯协会(SWIFT)会员银行,可为您提供快速、便捷的离岸账户资金存汇服务。汇出汇入,灵活自由,不受地域限制,不受外汇管制,离岸账户向境内汇划资金视同境外汇入,可用于投资验资、贸易收汇核销等。
      帐户管理灵活
    您在的离岸账户(境外账户)与在岸账户(境内账户)之间的资金汇划实现实时到账,方便您在银行境内外资金账户的统一管理,使资金管理与调动更便捷、更灵活。
      远程支付高效

    为了便于您在全球各地迅速地调动账户资金,为您提供远程传真指示的账户支付模式,无论何时何地,尽享便捷的账户汇划服务。

      资金安全保障

    将向您提供专用的离岸账户密押,以确保您离岸账户资金的安全。

    开户手续

    一、香港注册的公司

A、独资经营公司

    有效的商业登记证

    香港税务局商业登记署根据商业登记规例发出的独资经营公司表格第1(a)号

    独资经营公司持有人及授权签署人的身份证或护照

    根据业务需要,须向银行提供的其他文件

B、合伙经营公司

    有效的商业登记证

    香港税务局商业登记署根据商业登记规例发出的合伙经营公司表格第1(c)号

    合伙备忘录或合伙协议书

    合伙人及授权签署人的身份证或护照

    根据业务需要,须向银行提供的其他文件

C、有限责任公司

    公司注册证书

    有效的商业登记证

    首任秘书及董事通知表格D1连同所有其后的表格D2详列各董事资料

    出任董事职位同意书表格D3

    公司组织章程及任何在修订中的决议

    董事及授权签署人的身份证或护照

    最少有法定开会人数的董事签署的董事会开户决议(可直接填写《离岸账户开户申请》中的开户决议书或另外出具)

    最近一期的周年申报表表格AR1(适用于注册一年以上的公司)

    根据业务需要,须向银行提供的其他文件

二、香港以外注册成立,在香港经营业务及注册为外国公司的有限公司

    公司注册证书

    有效的商业登记证

    海外公司登记证书

    香港注册海外公司详情表格F1及其后的修订文件表格D2/F3详列各董事资料

    公司组织章程及任何在修订中的决议

    董事及授权签署人的身份证或护照

    最少有法定开会人数的董事签署的董事会开户决议(可直接填写《离岸账户开户申请》中的开户决议书或单独出具)

    根据业务需要,须向银行提供的其他文件

三、其他国家和地区

    公司注册证书

    注册代理人出具的首任董事任命书

    董事签署的出任董事同意书

    董事名册

    当地公司注册处签发的有关公司现时登记状况证明书(适用于注册两个月以上的公司)

    注册代理人签发的注册代理人证书(适用于注册两个月以上的公司)

    公司组织章程及任何在修订中的决议

    董事及授权签署人的身份证或护照

    最少有法定开会人数的董事签署的董事会开户决议(可直接填写《离岸帐户开户申请》中的开户决议书或单独出具)

    根据业务需要,须向银行提供的其他文件

四、个人

    个人开户请提供以下任一身份证件:

    中国境外居民身份证或护照

    中国护照及境外永久居留证

五、重要事项

    所有提交的公司文件均应为正本原件,如无法提交正本原件,可提供经银行认可的执业会计师行/执业律师行见证的副本,或银行认可的往来银行见证的副本,或由中国驻当地使领馆见证副本,或委托银行办理查册。

    如受任董事为公司法人,则另需提交该公司的注册证明书、商业登记证、公司组织章程等相关文件以及公司授权签署人决议书和签署人身份证或护照。 所有提交的公司文件均应为英文版,如为非英文版,需由银行认可的翻译机构进行翻译。

    如银行对客户提交的文件有疑义,银行有权办理查册或拒绝开户。

    开立账户后,客户有义务将任何有关公司或个人的更改事项通知银行,并配合银行进行账户年审。(香港注册的公司每年应提供最新的商业登记证,其他国家和地区应提供最新的公司存续证明CERTIFICATION OF GOOD STANDING)

提示:如果你想要开立离岸帐户的话,首先必须要有一个离岸公司。至于的各银行的要求,如果你是香港公司开户,各银行的要求基本一样,只要文件齐全就可以开户了。如果你是BVI离岸公司开户,一般来讲,外资银行的要求除了公司必备文件之外,还会需要公司良好记录证明文件两份,即CG,IC。另外,在你开立离岸帐户时,每个银行都是需要查册的,即CHECK一下你的离岸公司是否真实注册成立,但是各个银行的查册费用高低不一,而且有的收,有的不收。还有,一般来讲,内资银行开立离岸帐户时,都需要在3个月内以50000美金现汇激活帐户后方可正常使用,激活之前,只能进款,不能出款。

最后,需要说明的一点是:不论是哪个注册地的公司,不论在哪个银行开户,出任该离岸公司的董事必须持注册时所使用的证件(身份证,护照)亲自到银行开户,并留预留印鉴,之后可以授权某人,董事则在以后的公司运做中,没有必要亲自跑银行!

发布日期:2009-03-11
来源:环宇离岸注册管理有限公司-银行开户
 

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